Ausbildungsprofil

Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzen (bis Juli 2022)

Aufgeteilt ist diese duale Ausbildung in zwei Fachbereiche: Versicherungen und Finanzen. Während dieser dreijährigen Lehre müssen sich die Azubis also im dritten Jahr für eine Fachrichtung entscheiden.
Zu den grundlegenden Aufgaben der Kaufleute für Versicherungen und Finanzen gehört neben der Beratung auch die Fähigkeit, den individuellen Bedarf der Kunden analysieren zu können. Selbstständigkeit und Terminorganisation sind bei diesem Beruf  Voraussetzungen für den Erfolg. Diese Kauffrauen und Kaufmänner wissen das Instrument des Rechnungswesens und die Ergebnisse des Controllings für ihr Handeln zu nutzen.
Auch die Gesetzeslage für verschiedene Versicherungs- und Finanzdienstleistungen behalten sie dabei im Auge, um Kunden telefonisch oder persönlich über den optimalen Versicherungsschutz beraten zu können.
Tätig sind diese Fachkräfte meist bei Versicherungsunternehmen, Wirtschaftsunternehmen der Industrie und des Handels sowie anderen Dienstleistungsunternehmen. Im Innendienst pflegen sie zum Beispiel die Daten der Kunden am Computer. Einen üblichen Bürojob muss man allerdings hier nicht erwarten.

Fachrichtung Versicherungen

In der Fachrichtung „Versicherungen“ wählen die Lehrlinge zwei Spezialisierungen aus den folgenden Qualifikationen aus, den Vertrieb von Produkten der betrieblichen Altersvorsorge oder Versicherungen für gewerbliche und private Kunden. Zudem gibt es die Wahlbausteine Marketing, Risikomanagement, Agenturbetrieb sowie die Kundengewinnung und Kundenbindung. Die Arbeit mit dem Computer ist in diesem Beruf unabdingbar.

Fachrichtung Finanzen

In der Fachrichtung „Finanzen“ werden Kunden dagegen bei der Wahl der betrieblichen Altersvorsorge unterstützt. Fragen zu Wertpapieranlagen und zur Immobilienfinanzierung kann der Auszubildende nach seiner Lehre beantworten und Finanzierungsangebote selbst erstellen.
Ein sicheres und überzeugendes Auftreten bei der  Vermittlung der vertriebenen Produkte gehören zu den Fähigkeiten guter Kaufleute in diesem Bereich. Zusätzlich sollte die aktuelle politische und rechtliche Lage weltweit im Auge behalten werden, um eine optimale Bedarfsanalyse machen zu können.
Wie die Berufsausbildung im täglichen Geschäft aussieht, können Sie in diesem Kurzfilm von BR Alpha sehen.

Ausbildungsverordnung und Rahmenplan

Betrieblicher Rahmenplan

Ausbildungsdauer: 3 Jahre

Berufsschule